外汇违规抓典型！10家银行被通报！

9月29日，为进一步提高银行外汇业务合规管理水平，加强警示教育，国家外汇管理局通报了10起外汇违规案件。10起案件共罚款5215.6万元。

此次公开通报了10起银行违规典型案例，涉及10家银行办理的跨境担保、对外直接投资及付汇、货物贸易和服务贸易业务。记者注意到，通报的10起案件均为非法资金外流案件。

国家外汇管理局有关部门负责人指出，该行违规行为主要集中在未尽职调查、违规提供跨境担保、违规办理外汇资金收付、结售汇等方面。

从上报的处罚结果来看，处罚主体涵盖政策性银行、大型国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行，处罚金额从几十万到上千万元不等。

具体案例见报告:

案例一:2017年3月，国家开发银行海南分行未履行审核责任，违规办理内保外贷业务。根据相关规定，对银行给予警告，罚款4266.16万元。

案例二:2017年11月至2019年1月，中国农业银行深圳福田支行未履行审核责任，违规办理贸易融资付汇业务。根据相关规定，责令银行改正，罚款64.89万元。

案例三:2018年1月至2019年4月，中国工商银行云南省分行未履行审核责任，违规办理境外直接投资付汇。根据相关规定，责令银行改正，罚款123.17万元。

案例四:2018年4月至6月，中国建设银行天津河西支行未履行审核责任，违规办理离岸转售及付汇业务。根据相关规定，责令银行改正，罚款183.61万元。

案例五:2018年4月至11月，汇丰银行(中国)有限公司成都分行未履行审核责任，违规办理境内保险和境外贷款业务。根据相关规定，对银行给予警告，罚款297.48万元。

案例六:2018年9月至2019年1月，交通银行南京玄武支行未履行审核责任，违规办理服务贸易海运费。根据相关规定，责令银行改正，罚款56.51万元。

案例七:2019年3月，渤海银行上海分行未履行审核责任，违规办理利润汇出业务。根据相关规定，责令银行改正，罚款56.85万元。

案例八:2019年3月至11月，中国银行义乌分行未履行审核责任，违规办理货物贸易及售汇业务。根据相关规定，责令银行改正，罚款84.94万元。

案例九:2019年4月，华夏银行苏州昆山支行未尽到审核责任，违规办理利润汇出业务。根据相关规定，责令银行改正，罚款40.02万元。

案例十:2020年1月，内蒙古银行二连浩特分行未履行审核责任，违规办理提前还款业务。根据相关规定，责令银行改正，罚款41.97万元。

外管局:将加强外汇监督检查。

严厉查处虚假、欺骗性交易。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》和相关外汇管理法规，金融机构在办理结售汇和外汇收支时应遵循“了解客户、了解业务、尽职尽责”的原则，核实客户背景，了解交易目的和性质，合理审核交易单据的真实性及其与外汇收支的一致性，并及时报告有问题的业务。

国家外汇管理局有关部门负责人指出，2021年，外汇检查部门对银行各类外汇违规行为罚款1.78亿元。银行的违法行为主要集中在未尽职调查、违规提供跨境担保、违规办理外汇资金收付、结售汇等方面。

记者注意到，近两个月来，外汇局通报了20起针对银行和个人的外汇违法案件。

该负责人表示，外汇局将认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，提高贸易投资便利化水平，加强外汇监督检查，切实维护国家经济金融安全。具体来说:

一是密切关注跨境资金流动变化，加强对重点主体、重点渠道和重点业务的非现场监测检查，从严从快查处虚假和欺骗性交易。

二是“查处地下钱庄、跨境赌博等非法外汇案件”，以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融活动提供跨境渠道或服务的行为。

　　三是在防范风险同时，指导银行进一步落实外汇便利化政策，营造良好营商环境，让更多守法经营的市场主体真正享受更优质服务。

第三，在防范风险的同时，引导银行进一步落实外汇便利化政策，营造良好的营商环境，让更多守法的市场主体真正享受到更好的服务。第三，在防范风险的同时，引导银行进一步落实外汇便利化政策，营造良好的营商环境，让更多守法的市场主体真正享受到更好的服务。第三，在防范风险的同时，引导银行进一步落实外汇便利化政策，营造良好的营商环境，让更多守法的市场主体真正享受到更好的服务。